Где зарыт вклад? Поиск продолжается

Вкладчики николаевского кредитного союза «Флагман» в который раз  пикетируют здание областной милиции в надежде, что уголовные дела, возбужденные по факту злоупотребления служебным положением  должностными лицами кредитного союза, наконец-то сдвинутся с мертвой точки, и люди смогут вернуть свои деньги. Но, увы, следователи упорно молчат.

Семейный бизнес на доверии людей

Подписчики, которые читают наши публикации еще с «Николаевского бизнеса», в курсе событий, происходящих в николаевском кредитном союзе «Флагман». Ну, а для тех, кто впервые подписал «Вашу газету», кратко изложим предысторию.

Кредитный союз «Флагман» возник в Николаеве лет десять назад. Его организовали двое одесситов – супруги Наталья и Игорь Копецкие. Родом они из села Петровка Коминтерновского района Одесской области. Изначально дела в кредитном союзе шли неплохо: вкладчики несли туда свои кровные сбережения, получая за это неплохие проценты. Вопрос приостановки выплаты процентов по депозитным вкладам в кредитном союзе «Флагман» возник в конце 2008 года. В начале следующего года руководство КС «Флагман» собрало общее собрание вкладчиков, где это решение было узаконено.

Именно в этот сложный период, судя по имеющимся в распоряжении редакции документам, руководство кредитного союза приступило к раздаче кредитов «для своих людей». В конце марта прошлого года в одной из николаевских газет пресс-службой временной администрации, введенной в кредитный союз для проверки его деятельности, была размещена информация об уголовном преступлении должностными лицами кредитного союза «Флагман».

Напомним, решение о вводе временной администрации в кредитный союз «Флагман» было принято в июне 2010 года государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.

Муж контролирует жену?

«Каковы же причины невыплат вкладов? — говорилось в опубликованном  тексте. — В первую очередь — отсутствие контроля за выдачей кредитов со стороны ревизионной комиссии». Да о каком контроле может идти речь, если председателем ревизионной комиссии является Игорь Копецкий, а подконтрольным ему председателем правления кредитного союза является его жена Наталья Копецкая. Со стороны вкладчиков реального контроля за целесообразностью и законностью расходования собственных вкладов не было. Иначе как объяснить, что в период кризисного 2008 года председатель правления гражданка Копецкая подписала ряд договоров с кредитным союзом «Аккорд» о предоставлении ему кредита на общую сумму 9 млн. грн.? Кредит так и не возвращен, а КС «Аккорд» — практически банкрот. Поясните, Наталья Николаевна, спрашивал через газету временный администратор, зачем вы выдали кредит уже тогда проблемному «Аккорду»? А как объяснить вкладчикам, почему 21 января 2009 года, когда вопрос о возврате просроченных вкладов уже был очень острым, вместо выплат по депозитам был подписан кредитный договор с Натальей Копецкой на сумму 160 тыс. грн. на ремонт квартиры? А через 8 дней, 29 января – еще один договор на сумму 250 тыс. грн. на достройку дома. А через пять дней, 3 февраля, был подписан договор на предоставление кредита мужу, Игорю Копецкому, который одновременно является председателем ревизионной комиссии, на сумму 150 тыс. грн. для пополнения оборотных средств в бизнесе. Итого – 560 тыс. грн., уважаемые вкладчики! Данными о том, погашены ли кредиты, мы не располагаем, так как кассовых документов временной администрации за январь-февраль 2009 года по головному офису Копецкая временной администрации не передала, констатируется в обращении к вкладчикам.

Обвинение, согласитесь, серьезное, затрагивающее честь и достоинство супругов Копецких. Тем не менее, на газетную публикацию, которую читали не только они, но и вкладчики, доверившие им свои сбережения, супруги Копецкие ответили молчанием. Хотя, как стало известно, редактор газеты предлагал газетную площадь для изложения их позиции. Выходит, они согласны с данными обвинениями?

Кредитное мошенничество?

Как свидетельствуют документы, которыми располагает редакция «ВГ», в кредитном союзе «Флагман» существовала порочная практика предоставления кредитов под поручительство одного и того же человека.

Так, заемщик Кирилл Горбенко объяснил тогда еще временному администратору Николаю Пасичнику, что кредит он брал не для себя, а для Лаврик Любови Савельевны, главного бухгалтера ТРК «МАРТ» под поручительство телерадиокомпании. Лаврик обещала ему погасить кредит. А сама не брала потому, что имела уже шесть ранее взятых непогашенных кредитов. Кроме того, Любовь Лаврик, как выяснилось, является поручителем еще у 75 заемщиков, которые массово и по упрощенной процедуре брали кредиты во «Флагмане», заметьте, кредиты не для себя, а для нее. Согласитесь, руководство кредитного союза об этом не могло не знать.

Далее еще интересней. В ходе беседы временного администратора с  заемщиками, за которыми числятся просроченные кредиты, выяснилось, что во «Флагмане» существует хорошо отработанная система сбора денег с заемщиков в обход кассы.

— Учитывая, что Копецкая не передала нам все необходимые документы для проверки, я решил пообщаться с теми должниками, договорами которых располагал, — рассказал Николай Пасичник. — Во время выяснения причин неуплаты платежей за кредиты двое из опрошенных четырех заемщиков показали нам документы о погашении задолженности. Выдавала их Наталья Копецкая, на то время отстраненная от руководства кредитным союзом. Показали заемщики и справки, выданные им Копецкой и заверенные печатью о том, что КС «Флагман» к ним претензий не имеет. Деньги в кассу «Флагмана» не поступили, куда они ушли, остается только догадываться.

Ау, чей кредит, отзовитесь… 

Когда весной прошлого года временный администратор вместе с инициативной группой из числа вкладчиков приехали к заемщице из Корабельного района Лидии Александровне Кабаковой, за которой числился непогашенный кредит в сумме 584 тысячи гривен, то были весьма удивлены реакцией собеседницы пожилого возраста.

— Какой кредит, я ничего не брала, а лишь подписывала поручительство на свою невестку Людмилу Демко, — призналась «фиктивная» заемщица.

О том, что за ней числится кредит, женщина узнала в начале января 2011 года, когда к ней домой заявились двое неизвестных молодчиков и привезли уведомление из КС «Флагман» о начале судебного разбирательства против нее по неуплате за кредит. Испугавшись, пенсионерка тут же позвонила невестке, та ее успокоила и на следующий день привезла из КС «Флагман» справку об отсутствии задолженности по кредиту. Что характерно, на уведомлении Лидии Кабаковой стоит подпись отстраненной от руководства  Натальи Копецкой. Подпись скреплена печатью. Хотя печать в январе 2011 года была у временного администратора. Выходит, или печать поддельная, или Копецкая перед сдачей печати умудрилась наштамповать чистых бланков.

Выяснилось также, что Людмила Демко также является заемщиком КС «Флагман» — 5.12.08 г. она взяла кредит в сумме 410 тысяч гривен, а на следующий день 6.12.08 г. оформила кредит – 584 тысячи гривен, на свою свекровь, которая даже в кассе кредитного союза не была, деньги получала невестка.

Временный администратор подозревает, что первичные документы по данным фактам могут быть уничтожены супругами Копецкими, чтобы отвести от себя подозрения в мошенничестве.

Основной причиной создавшегося во «Флагмане» искусственного кризиса временный администратор считает конфликт интересов руководящих органов кредитного союза, что выражается в «семейности» бизнеса председателя правления Натальи Копецкой и председателя ревизионной комиссии Игоря Копецкого. Именно это и создает условия для злоупотреблений служебным положением, самоуверенности и безнаказанности.

Почему молчат правоохранители?

Почти год Копецкая противостояла введению во «Флагман» временной администрации, судилась с ними, тянула время с передачей документации, видимо, чувствовала, если разоблачат ее хитросплетения, то и на нары можно запросто угодить. Когда же временный администратор покинул Николаев и уехал в столицу, по сути, так и не разобравшись с «Флагманом», перед супругами Натальей и Игорем Копецкими снова открылись все те же двери созданного ими кредитного союза. Вернулись, так сказать, в свою обитель.

Удивляет и настораживает позиция правоохранительных органов, куда обращаются за помощью обманутые вкладчики. Ведь, если верить уголовно-процессуальному кодексу Украины (статья 94), то одним из поводов и основанием к возбуждению уголовного дела являются сообщения, опубликованные в прессе.

Почему же тогда местные пинкертоны молчат? Возможно, и их бес попутал… Хотя еще в октябре прошлого 2010 года прокуратурой Центрального района было возбуждено уголовное дело по факту захвата должностными лицами КС «Флагман» документов кредитных и депозитных дел путем злоупотребления служебным положением, а также сокрытие отдельных документов от временного администратора. Расследовать это дело было поручено следователю райотдела милиции Центрального района Татьяне Звиряке. Чуть позже к делу приобщится и старший следователь областного следственного управления Сергей Левин. Кстати, сегодня он  исполняет обязанности начальника Березнеговатского следственного отдела. Тем не менее, уголовное дело подводилось к закрытию, якобы, из-за отсутствия состава преступления. Но не закрывалось.

Лишь после вмешательства областной прокуратуры в декабре на совещании руководства следственного управления УМВД Украины в Николаевской области рассматривался вопрос о нарушениях криминально-процессуального законодательства со стороны следователей, проводящих следственные действия по делу «Флагмана». Говорилось о том, что досудебное следствие по данному делу ведется бессистемно, поверхностно и эпизодически,  необходимые своевременные мероприятия по установлению всех обстоятельств дела следователями не проводились, письменные указания прокуратуры не выполнялись.

Второе уголовное дело было возбуждено 8 июля 2011 года также следственным отделом Центрального райотдела милиции по факту растраты денег должностными лицами кредитного союза «Флагман» путем злоупотребления служебным положением.

Сегодня оба уголовные дела находятся в областном следственном управлении. Как отметил в своем постановлении заместитель прокурора области Валерий Котков, с апреля прошлого года по первому уголовному делу не произведено ни одного следственного действия.

В итоге следователей пожурили, при этом отметив, что они заслуживают дисциплинарного наказания, и объявили им по выговору. На этом разбор полетов был закончен.

А председатель-то ревкомиссии нечист на руки…

Особо не надеясь на оперативность и бдительность правоохранителей,  журналистам таки удалось выяснить кое-какие моменты из жизни супругов Копецких, чтобы по ним можно было судить об их моральном облике.

Как выяснилось, в мае 2008 года Игорь Копецкий, будучи директором ЗАО «Болгарка» Вознесенского района, путем подлога документов под поручительство предприятия незаконно взял кредит в одном из отделений «ВТБ банка» в сумме 712 тысяч 400 долларов США. И был таков. Решение о взыскании задолженности перед банком было принято уже в январе 2011 года. А сумма возросла почти до миллиона долларов США. (!?)

Как видим, ларчик открывается просто: Копецкие не имели права на кредиты во «Флагмане», так как были «заядлыми» должниками банка. Возможно, поэтому они всячески скрывали свои кредитные документы от разного рода проверяющих. И по сей день продолжают скрывать. Видать, есть что прятать.

 Судись, не судись, а отвечать придется

На критические газетные публикации реагируют по-разному: кто-то исправляет ситуацию, кто-то делает вид, что ее не читал, а кто-то даже в суд подает на газету, требуя извинения и опровержения.

То, что лучший метод защиты – это нападение, супруги Копецкие поняли  давно. Поэтому их иск в Центральный районный суд на газетную публикацию «Где зарыт вклад?» был понятен. Да и судья Галина Подзигун, принявшая решение о начале судебного процесса, хорошо знакома нашим читателям по делу Алика Мамедова, обманувшего предпринимателей одного из николаевских рынков и подавшего иск на газету за соответствующую критическую публикацию.  Помнится, тогда Галина Подзигун стала на сторону ушлого кавказца, но коллеги из апелляционного суда вовремя поправили ее, и Мамедову так ничего и не обломилось от газеты.

А впрочем, правильно говорят, что все, что ни делается – к лучшему. Судись, не судись, а отвечать таки придется. По всей строгости закона.  Судебный процесс будет открытым, да и следствие по уголовным делам продолжается. И возможно, то, что не удавалось отстоять обманутым вкладчикам в одиночку, теперь станет достоянием общественности. Ведь вкладчики в основном люди пенсионного возраста, добросовестно трудившиеся всю жизнь и скопившие, так сказать, на «черный день» определенный капитал. И никому не позволительно обижать стариков.

Редакция «ВГ» будет внимательно следить за ходом событий по расследованию уголовных дел по «Флагману», а наши читатели эту информацию будут знать первыми. Надеемся, что общими усилиями мы найдем то место, где зарыт их вклад.

Татьяна ФАБРИКОВА