Банковские тайны с криминальным оттенком

Попытка получить в банке кредит в размере 260 тысяч долларов закончилась для николаевского бизнесмена полным фиаско. По документам деньги он вроде бы получил, а в руках их даже не подержал. Вместо того, чтобы наказать проходимцев, которые его обманули и имена которых известны, в милиции завели уголовное дело в отношении самого потерпевшего.

Эта история началась еще летом 2008 года. Тогда директор и владелец николаевской пиццерии «Дока-пицца» Геннадий Евтушенко безуспешно пытался получить в банках кредит на развитие своего предприятия общественного питания.

Финансовые учреждения,  в то время еще раздававшие кредиты направо и налево, в отношении предприятия Евтушенко проявляли удивительную солидарность. Фирме, которая уже три года как не вела хозяйственную деятельность, находясь в процессе модернизации, пополнить оборотные средства путем займа банкиры не торопились.

Для Евтушенко ситуация складывалась как нельзя более удручающе. Дело в том, что к тому времени он уже должен был около 100 тысяч долларов известному николаевскому бизнесмену Леониду Подольскому, которые тот одолжил Евтушенко на модернизацию предприятия. Бизнесмен вложил полученные деньги в пиццерию, но для окончания работ этих средств было недостаточно: по проекту инвестиции в производство должны были составить порядка 300 тысяч долларов.  

В январе 2008 года Леонид Подольский узнал о том, что тяжело болен, и, пригласив Евтушенко, потребовал вернуть все одолженные ранее деньги. Геннадий начал искать, где бы переодолжить средства, чтобы и с Подольским рассчитаться, и начатую модернизацию закончить, но везде слышал только отказы. Кредитор звонил Евтушенко чуть не каждый день, требуя вернуть деньги, и угрожал расправой,  предупреждая, что каждый просроченный месяц будут нарастать огромные проценты.

Летом 2008 года, порядком уже изнервничавшись от постоянного  напряжения, вызванного сложившимися обстоятельствами, Геннадий Евтушенко встретил своего знакомого предпринимателя Андрея Курочкина и поделился с ним наболевшим. А в ответ услышал, что, мол, у него, Курочкина, проблем с банками нет: как говорится, все схвачено. Посему он может помочь получить любой кредит, хоть в полмиллиона долларов.

Для Геннадия Евтушенко это прозвучало как бальзам на душу. Дело в том, что ранее Курочкин уже помогал Евтушенко получить в банке кредит в размере 10 тысяч долларов, который последний добросовестно погасил. Поэтому не верить в деловую хватку своего знакомого у Геннадия оснований не было.

Тогда Курочкин предложил Евтушенко взять в банке ПУМБ (Первый украинский международный банк. – Прим. авт.) кредит в 600 тысяч долларов на двоих. Банк, по словам Курочкина, благодаря его связям, мог выдать такую сумму на пополнение оборотных средств фирме Евтушенко ООО «Мультифуд.нетфуд.мк». Залогом для банка в столь крупном займе выступили бы два объекта недвижимости. Первым – пиццерия Евтушенко, вторым – подвал Курочкина на ул. Советской, 13/8. Соответственно, чей объект был бы оценен дороже, тот из двух предпринимателей получал бы чуть больше, второй, естественно, чуть меньше.

Подобное предложение Геннадия Евтушенко вполне устроило, поэтому он с радостью согласился.

Почем нынче подвалы?

Четвертого июля Андрей Курочкин позвонил Геннадию Евтушенко и сообщил, что тот должен все бросать и ехать оформлять кредит. Когда Геннадий примчался к нотариусу Бороздиной (сотрудничавшей с банком ПУМБ. – Прим. авт.), офис которой находится на Пушкинской, он услышал совсем не то, что было обещано.

Курочкин спросил Евтушенко, готов ли тот продать свою пиццерию «Дока-пицца» на пр. Мира, 22/2, чтобы получить кредит не под пополнение оборотных средств, как обещал ранее, а под ипотеку? Оформление разных по назначению кредитов требовало разных затрат, поэтому Евтушенко ответил, что сейчас на подобное не готов. В ответ услышал, что, мол, вот он,  Курочкин, готов продать свой подвал на ул. Советской, который оценщики (ЧП "Аксимер") оценили в 430 тысяч долларов.

И предложил тогда действовать по другой схеме, согласно которой предприятие Геннадия Евтушенко ООО «Мультифуд.нетфуд.мк» должно было получить у ПУМБа в кредит 300 тысяч долларов на покупку подвала Курочкина на ул. Советской, 13/8. На вопрос Евтушенко, какие у него гарантии, что ему (которому это подвал не был нужен) банк потом даст кредит, Курочкин сказал, что познакомит его со своим другом – заместителем управляющего Николаевским филиалом банка ПУМБ Сергеем Запускаловым, и тот ему сам это подтвердит.

Геннадий Евтушенко согласился, и нотариус стала оформлять сделку по покупке ООО «Мультифуд.нетфуд.мк» подвала на ул. Советской, 13/8 у Николая Руденко, который был знакомым Курочкина и формально числился владельцем объекта.

При этом процесс оформления купли-продажи сразу как-то не пошел. Изучив предоставленные документы, нотариус вдруг вынесла их представителям ПУМБа, сказав что-то недовольное, после чего те схватили бумаги, запрыгнули в машину и уехали. Через какое-то время они вернулись, подозвали Геннадия Евтушенко и, не давая, по сути, времени ознакомиться с документами, показали, где поставить подпись и печать предприятия.

Евтушенко так и сделал, даже не подозревая, что в этот момент сотрудники банка подставляли его. После оформления сделки у нотариуса все вместе поехали в ПУМБ, где на расчетный счет ООО «Мультифуд.нетфуд.мк» пришли 2 млн. 68 тысяч грн., что на то время соответствовало 300 тысячам долларов. Геннадий сразу же перечислил эти средства на карточку Николаю Руденко, который, в свою очередь, передал их Андрею Курочкину.

В отделении банка Курочкин, как и обещал, познакомил Евтушенко с заместителем управляющего банка Сергеем Запускаловым. Тот сообщил, что в данное время в финансовом учреждении наложен мораторий на выдачу кредитов на пополнение оборотных средств предприятий. Но в ближайшее время, мол, данное ограничение будет снято и бизнесмен сможет получить кредит.

Афера на четверть миллиона

Прошла неделя, потом другая, но из банка не было никаких положительных вестей. Евтушенко начинал все больше нервничать, названивая Андрею Курочкину и задавая тому все время один и тот же мучивший его вопрос: когда же, наконец,  он сможет получить обещанный кредит? Курочкин все время обещал, что уже вот-вот, надо только потерпеть.

В начале августа измаявшийся бизнесмен услышал, наконец, то, что так давно хотел услышать. Курочкин сообщил ему, что получить кредит можно, но только под ипотеку. Схема, предложенная им, заключалась в следующем:  предприятие, которым владел доверенный человек Евтушенко, покупало у предприятия ООО «Дока-Николаев» (которым владел Геннадий Евтушенко) помещение пиццерии на пр. Мира, 22/2. Доверенное лицо отдавало Евтушенко деньги, и тот начинал постепенно погашать кредит. Вот под эту покупку банк и мог выдать деньги.

Свободной фирмы у Евтушенко не было, и тогда Курочкин предложил ему свою  – ООО «Карс ЛТД», которая, якобы, ему была не нужна. На вопрос Геннадия Евтушенко, все ли нормально с предприятием, нет ли там задолженностей, штрафов или еще чего, Курочкин заверил, что все чисто.

Времени проверять предложенную фирму у Евтушенко не было, поэтому он согласился.

Шестого августа 2008 года Курочкин и его компаньон по предприятию Сергей Рачковский, на тот момент чиновник Николаевской ОГА, вышли из состава учредителей фирмы, а взамен них туда был введен доверенный человек Геннадия Евтушенко – Александр Лалым.

На следующий день состоялось оформление кредита. Сначала у того же нотариуса Бороздиной оформили договор купли-продажи, после чего поехали в банк ПУМБ оформлять получение денег.

В банке Геннадий Евтушенко в кабинете заместителя управляющего Сергея Запускалова увидел известного николаевского бизнесмена Анатолия Сафронова, но не придал этому значения. Запускалов велел Евтушенко идти выписывать чек на получение денег.

Бизнесмен никогда не получал кредитов в банке, поэтому правильно заполнить чек ему помогала девушка-операционист. С третьего раза финансовый документ на сумму 1 млн. 260 тысяч гривен (что на то время соответствовало 260 тысячам долларов) был заполнен, и финансистка понесла его в кассу.

Геннадий Евтушенко пошел в кабинет Сергея Запускалова, собираясь узнать, где же он может, наконец, получить столь необходимые ему деньги. Но в дверях его встретил Андрей Курочкин и сказал Евтушенко, чтобы тот немедленно ехал к нотариусу и расплатился за совершение сделки, так как уже конец рабочего дня и надо поторопиться рассчитаться, чтобы не подвести человека.

Через полчаса Евтушенко вернулся в банк и увидел там снова Курочкина, который и сообщил ему новость, что он взял деньги Геннадия, так как они ему были очень нужны. Взамен Курочкин написал расписку, что взял 260 тысяч долларов у Евтушенко и тут же обещал, что до 15 августа вернет их.

Геннадий Евтушенко говорит, что не пошел в тот момент сразу в милицию, потому что верил Курочкину. Тот, мол, так быстро и легко решал многие финансовые и организационные вопросы, которые не мог решить простой смертный, что складывалось впечатление, будто для него ничего невозможного нет.

Евтушенко надеялся, что Курочкин вернет ему деньги, но тот вернул лишь часть – 35 тысяч долларов и то далеко не сразу. Подождав до начала зимы и не дождавшись возврата остальной суммы, обманутый бизнесмен обратился в милицию.

Кривое зеркало правоохранителей

В УБОПе, а именно туда пошел со своей бедой Геннадий Евтушенко, он встретил сначала взаимопонимание. Ему предложили встретиться с основными фигурантами события – Курочкиным и Запускаловым – и, пообщавшись с ними скрытно, записать этот разговор на пленку.

Диктофон Геннадию услужливо предложили сами милиционеры. Тот не стал отказываться: поочередно встретившись с Курочкиным и Запускаловым, вызвал их на откровенность и записал оба разговора. Во время бесед те, не таясь, признались, что деньги Евтушенко нужны были им, чтобы рассчитаться по долгам. Причем во время общения с Курочкиным тот, то ли чувствуя подвох, то ли еще из каких соображений, сказал странную фразу. Мол, у меня знакомых среди сильных мира сего достаточно. Если меня возьмут, то я молчать не буду. Расскажу про всех.

Кассету с компрометирующей записью Геннадий Евтушенко отнес в УБОП и немного успокоился – мысль о том, что правоохранители во всем разберутся и накажут мошенников, согревала ему душу. Но получилось совсем не то, на что рассчитывал бизнесмен.

В августе 2010 года, то есть через полтора года после подачи заявления, его вызвали в УБОП и, предъявив обвинение сразу по четырем статьям уголовного кодекса – ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 205, ч. 1 ст. 209, ч. 1и 2 ст. 366, задержали. По логике правоохранителей получалось, что Евтушенко мошенник, который занимался фиктивным предпринимательством, отмывал доходы, полученные от преступной деятельности, и вдобавок совершил служебный подлог. Все это он сделал, чтобы обманным путем получить деньги в банке и  потом их не отдавать. 

Попутно пинкертоны завели уголовное дело и на соучастника – Александра Лалыма, которого Евтушенко попросил помочь в получении кредита.

О диктофонной записи, в которой Курочкин и Запускалов фактически признаются в совершении преступления, в милиции не вспомнили – пленка где-то потерялась.

Впрочем, до конца добить Евтушенко (который и так был в полнейшем шоке от того, как все обернулось против него), арестовав его на два месяца, следователю по особо важным делам УБОПа С. Коновальчуку не удалось. Ни суд, ни прокуратура не увидели в этом необходимости.

Но бравый следователь не растерялся: бойко провел досудебное следствие в полном соответствии с жанром трагикомедии с легким оттенком фарса. Это когда есть один черный-пречерный злодей и много-много невинных жертв. В качестве невинных жертв выступали те, кто преступление, по сути, и совершили, – Курочкин, Запускалов и другие сотрудники банка. Злодеем был – Евтушенко. В соответствии с распределенными им (или не им?) среди фигурантов дела ролями следователь и поступал. Так, все ходатайства Евтушенко, в которых тот обращал внимание на важные детали, подтверждающие его невиновность, – отклонялись, как несущественные, зато показания Курочкина, Запускалова – принимались на веру: в них не видели никаких противоречий и злого умысла, всячески обоих выгораживая.

В конце ноября 2010 года уголовное дело было готово к передаче в суд. Евтушенко пригласили в УБОП, выписали десять повесток на десять дней и предложили за это время ознакомиться с 11-ю томами (!) уголовного дела, каждый из которых состоял из 250-300 страниц.

Когда тайное становится явным

Досконально изучив сфабрикованное против него дело (уже впоследствии, так как за десять дней это было сделать невозможно), Геннадий Евтушенко понял весь механизм аферы, в которую попал.

Так, в Николаевском филиале банка ПУМБ еще в июне 2008 года на кредитном комитете было принято решение выдать кредит фирме Евтушенко ООО «Мультифуд.нетфуд.мк» на пополнение оборотных средств. Но об этом Евтушенко никто не сообщил. Поэтому, когда он приехал 7 июля 2008 года оформлять сделку купли-продажи подвала Курочкина, что на ул. Советской, из банка привезли уже подготовленные документы на выдачу его фирме кредита на пополнение оборотных средств под залог недвижимости (его пиццерии). Нотариус несоответствие предстоящей операции (о которой была предупреждена) привезенным документам, конечно же, заметила и обратила на это внимание сотрудников ПУМБа. Те бросились в банк и быстренько переделали все документы.

Именно тогда в самом банке и состряпали документы, по которым выходило, что фирма Евтушенко вела хозяйственную деятельность. Что потом правоохранители вменили ему в вину, квалифицировав как фиктивное предпринимательство. А ничего не подозревавший Евтушенко подписал их, не читая.

Предприятие ООО «Карс ЛТД», которое Курочкин подсунул Евтушенко, на самом деле было проблемным. Никакой хозяйственной деятельности оно не вело, а занималось тем, что получало кредиты в банках для Курочкина. Также фирма выдавала липовые справки знакомым Курочкина о начислении высокой зарплаты, что потом позволяло тем также получать кредиты в банках. За подобные махинации судили бухгалтера фирмы, оставив за скобками ее директора – Андрея Курочкина.

Зарегистрирована фирма была по несуществующему адресу, отчеты в налоговую службу и другие организации никогда не сдавала, что привело к тому, что летом 2008 года налоговая наложила арест на счета фирмы. Соответственно, перечислить ООО «Карс ЛТД» кредит 1 млн. 261 тысячу гривен банк ПУМБ не мог. Тогда банкиры придумали операцию по перечислению данной суммы сразу на счет ООО «Дока-Николаев», что было сделано с грубейшими нарушениями Закона Украины о платежных системах.

В своих показаниях сотрудники банка сообщают, что деньги были выданы Евтушенко в кабинете Сергея Запускалова, что, кстати, также является грубейшим нарушением инструкций НБУ.

Версия Курочкина, Запускалова и других сотрудников банка, в которую, между тем, искренне поверила милиция, выглядит вообще абсурдно. Евтушенко, якобы, получив 1 млн. 261 тысячу гривен, оставил их на столе у Запускалова и, взяв несколько тысяч, поехал рассчитываться с нотариусом.

Потом вернулся и одолжил все деньги Курочкину, из них тот 80 тысяч долларов отдал бизнесмену Анатолию Сафронову, а 150 тысяч – Запускалову, которые он в тот же день передал еще одной николаевской предпринимательнице – Людмиле Приходько.

Примечательно, что последнее оказалось чистой правдой: и Анатолий Сафронов, и Людмила Приходько подтвердили, что получили тогда указанные суммы в качестве возврата долга. О том, что это были деньги Геннадия Евтушенко, никто из них не знал.

Несмотря на эти и другие серьезные факты, свидетельствующие в пользу Евтушенко, его до сих пор не оправдали. Правда, виновные в его злоключениях все-таки понесли наказание. Так, Сергея Запускалова и другого сотрудника ПУМБа – Юрия Гусакова,  непосредственно готовившего  документы, еще в начале 2009 года уволили из банка. По-видимому, после проведения соответствующего расследования.

По обвинению в подделке документов (ч. 1.2.3 ст. 358) и служебном подлоге (ч.1 ст. 366) был в ноябре 2009 года Центральным районным судом Николаева осужден Андрей Курочкин. Однако суд освободил его от наказания в связи с амнистией. Тот после этого успел натворить еще дел – при подготовке публикации автор пообщался с несколькими людьми, у которых Курочкин одолжил деньги (от 30 до 50 тысяч долларов) и до сих пор их не вернул. Также, как не вернул он деньги по кредиту Евтушенко и еще по нескольким кредитам, взятым в том же ПУМБе (это подтвердили на суде сотрудники банка. – Прим. авт.).

Но всего этого обвинение не видит. Для него главным преступником продолжает оставаться Геннадий Евтушенко. Чем закончится этот суд  – мы узнаем уже в ближайшее время.

P.S. Автор попытался получить комментарий в Первом украинском международном банке. Однако управляющая Николаевским филиалом ПУМБа Надежда Жолудь что-либо комментировать отказалась. По ее словам, официальную позицию банка можно узнать только в головном офисе банка, в Донецке.